இந்திய ரிசர்வ் வங்கி (RBI) சில KYC தொடர்பான விதிகளுக்கு இணங்காததற்காக Indiabulls Commercial Credit Limited மீது 12.35 லட்சம் ரூபாய் அபராதம் விதித்துள்ளது.
2022 ஆம் ஆண்டு செப்டம்பர் 7 ஆம் தேதி ரிசர்வ் வங்கி இதற்கான உத்தரவை பிறப்பித்தது.
“இந்திய ரிசர்வ் வங்கி உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) திசைகள், 2016” இன் சில விதிகளுக்கு இணங்காததற்காக அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது.
“இந்த நடவடிக்கை ஒழுங்குமுறை இணக்கத்தில் உள்ள குறைபாடுகளை அடிப்படையாகக் கொண்டது மற்றும் அதன் வாடிக்கையாளர்களுடன் நிறுவனம் செய்துள்ள எந்தவொரு பரிவர்த்தனை அல்லது ஒப்பந்தத்தின் செல்லுபடியாகும் தன்மையை உச்சரிக்க விரும்பவில்லை” என்று ரிசர்வ் வங்கி வெள்ளிக்கிழமை ஒரு அறிக்கையில் தெரிவித்துள்ளது.
மார்ச் 31, 2020 நிலவரப்படி நிறுவனத்தின் நிதி நிலை மற்றும் இடர் மதிப்பீட்டு அறிக்கை, ஆய்வு அறிக்கை, மேற்பார்வைக் கடிதம் மற்றும் இது தொடர்பான அனைத்து தொடர்புடைய கடிதங்களையும் ஆய்வு செய்து, நிறுவனத்தின் சட்டரீதியான ஆய்வு RBI ஆல் நடத்தப்பட்டது. (i) தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர் அடையாளக் குறியீட்டை (UCIC) அதன் தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்களுக்கு ஒதுக்கத் தவறியது மற்றும் (ii) வாடிக்கையாளர்களை அதன் மதிப்பீடு மற்றும் இடர் உணர்வின் அடிப்படையில் வகைப்படுத்துதல்.
அதைத் தொடர்ந்து, ரிசர்வ் வங்கியின் வழிகாட்டுதல்களுக்கு இணங்கத் தவறியதற்காக ஏன் அபராதம் விதிக்கக்கூடாது என்பதற்கான காரணத்தைக் காட்டுமாறு அறிவுறுத்தி நிறுவனத்திற்கு நோட்டீஸ் அனுப்பப்பட்டது என்று ரிசர்வ் வங்கி தெரிவித்துள்ளது.
நோட்டீசுக்கான நிறுவனத்தின் பதில், அது அளித்த கூடுதல் சமர்ப்பிப்புகள் மற்றும் தனிப்பட்ட விசாரணையின் போது செய்யப்பட்ட வாய்வழி சமர்ப்பிப்புகளை பரிசீலித்த பிறகு, ரிசர்வ் வங்கி மேற்கூறிய ஆர்பிஐ உத்தரவுகளுக்கு இணங்காத குற்றச்சாட்டுகள் நிரூபிக்கப்பட்டு பண அபராதம் விதிக்கப்பட வேண்டும் என்ற முடிவுக்கு வந்தது. , அது சேர்த்தது.